İngiltere'de 'hafif dokunma' dönemi sona erdi: P2P kripto merkezlerine çok ajanslı operasyon

Londra — İngiltere maliyet denetleyicisi FCA (Financial Conduct Authority), Ulusal Suç Ajansı (NCA) ve Metropolitan Polis'in işbirliğiyle geçtiğimiz hafta Londra, Birmingham ve Manchester'daki bir dizi peer-to-peer (P2P) kripto değişim ofisine ve fiziki kripto ATM noktalarına eşzamanlı operasyon düzenledi. Operasyon, Birleşik Krallık'ın yıllardır sürdürdüğü "hafif dokunmalı" (light-touch) denetim anlayışının resmi olarak sona erdiğini ve kayıtsız kripto faaliyetlerine karşı sıfır tolerans politikasının işbaşına girdiğini işaret ediyor.

Kayıtsız 'gölge bankacılık' ağları hedefte

Sorusturmalara yakın kaynaklara göre baskınlar, FCA'ya kayıt olmadan müşteri para transferi ve kripto-fiat dönüşümü yapan, genellikle küçük perakende mağazaları veya ofisler olarak faaliyet gösteren P2P ağları hedef aldı. Bu noktalar, kimlik doğrulama (KYC) ve para aklama önleme (AML) yükümlülüklerinden kaçınarak, yüksek komisyonlarla nakit-kripto değişimi sunuyordu. Güvenlik güçleri operasyon sırasında sunucuları, nakit miktarlarını ve müşteri kayıtlarını ele geçirdi; birkaç şüpheli sorgulama için gözaltına alındı.

2027 tam çerçeve tarihi netleşiyor

Operasyonun zamanlaması tesadüfi değil. Hazine Bakanlığı (Treasury) ve FCA, geçen ay yayımlanan son danışma belgelerinde (CP24/19 ve PS24/4 kapsamında) stablecoin, staking ve piyasa kötüye kullanımı düzenlemelerinin nihai metinlerin 2026 sonu ya da 2027 başında Meclis onayından sonra yürürlüğe gireceğini duyurmuştu. FCA Yürütme Direktörü Sarah Pritchard, "Geçiş süresi bitti. Artık kayıtlı olmayan her faaliyet, suç unsuru oluşturuyor" ifadelerini kullandı. Yeni çerçeveyle birlikte kripto varlık hizmet sağlayıcıları (VASP), geleneksel finans kuruluşlarına yaklaştırılan kapsamlı raporlama, sermaye yeterliliği ve tüketici koruma standartlarına tabi olacak.

Sektör: "İhlal cezaları artacak, küçük oyuncular kapanacak"

Londra merkezli hukuk danışmanlık firmalarından birinin kripto uzmanı, bu hamlenin sektördeki konsolidasyonu hızlandıracağını, FCA kayıt sürecinin maliyet ve süreç karmaşıklığı nedeniyle küçük P2P operatörlerin piyasadan çıkmasına yol açacağını değerlendirdi. "Büyük borsalar (Coinbase, Bitpanda, Archax vb.) zaten kayıtlı ve uyumlu. Bu operasyon, kayıtsızlıkla arbitraj yapan ara katmanı temizliyor," diye konuştu. FCA'nın resmi uyarı listesine son bir ayda eklenen 140'den fazla varlığın çoğunun bu profildeki P2P aktörler olduğu gözlemleniyor.

Düzenleyiciler, önümüzdeki aylarda "reklam ve promosyon" kurallarının (FinProms) kapsamının genişletileceğini ve sosyal medya influencerları aracılığıyla kayıtsız platformları tanıtmakla ilgili yeni ceza düzenlemelerinin gündeme geleceğini sinyallerdi.