MASAK kimlik tespit limitlerini iki katına çıkardı: Yeni sınırlar Resmi Gazete'de

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete'de yayımlanan "Mali Suçları Araştırma Kurulu Tebliği"nde yapılan değişiklikle, finansal kurumların müşteri tanıma ve kimlik tespiti yükümlülüğü devreye giren işlem limitleri %100 artırıldı.

Düzenleme, 5549 sayılı Para Yıkamayı Önleme Kanunu kapsamında bankalar, ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için geçerli olacak. Buna göre; nakit işlemler, havale/EFT işlemleri ve belirli ödeme araçları kullanımında kimlik tespiti şartı aranan alt sınırlar iki katına çekilerek güncel ekonomik koşullara uyarlanmıştır.

Hangi işlemler etkilenir?

Yeni tebliğ uyarınca; banka şubelerinden yapılan nakit para yatırma/çekme, havale/EFT gönderen/alan taraf için kimlik tespiti yapılması gereken tutarlar ile ön ödemeli kart yüklemelerde ve kripto varlık transferlerinde aranan minimum limitler yeniden belirlendi. MASAK yetkililerinden edinilen bilgiye göre artırım; enflasyon verileri, uluslararası standartlar (FATF önerileri) ve risk tabanlı yaklaşım ilkesi göz önünde bulundurularak yapıldı.

Düzenleme, yayımlanma tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi. Finansal kurumların mevcut yazılım ve prosedür entegrasyonları için kısa bir uyum süresi tanınması bekleniyor. Uzmanlar, limit artırımının rutin küçük işlemlerde işlem hızını artıracak, ancak büyük tutarlı şüpheli hareketlerin takibinin mevcut yazılımlarla devam edeceğini vurguluyor.